در هر سازمانی، مدیریت صحیح جریانهای نقدی ـ چه ورودی و چه خروجی ـ نقشی تعیینکننده در ثبات مالی و بهبود تصمیمگیریهای مدیریتی دارد. راهکار دریافت و پرداخت به عنوان یک سیستم جامع مالی، با هدف کنترل، ثبت و نظارت دقیق بر تراکنشهای مالی طراحی شده است و به سازمانها کمک میکند تا مدیریت نقدینگی، کنترل اسناد و هماهنگی بین واحدهای مالی را بهصورت یکپارچه انجام دهند.
راهکار دریافت و پرداخت چیست؟
راهکار دریافت و پرداخت مجموعهای از ابزارها و فرآیندهای سازمانی است که برای مدیریت موارد زیر بهکار میرود:
-
وجوه دریافتی از مشتریان، نمایندگان و سایر ذینفعان
-
پرداختهای سازمان به فروشندگان، پیمانکاران، کارکنان و طرفهای دیگر
-
مدیریت اسناد مالی شامل چکها، حوالهها، واریزیها و برداشتها
-
کنترل حسابهای بانکی و جریان نقدینگی
این راهکار معمولاً در قالب یک سیستم نرمافزاری در کنار سیستمهای حسابداری و ERP استفاده میشود.
امکانات کلیدی راهکار دریافت و پرداخت
1. مدیریت دریافتها
-
ثبت انواع دریافتها (نقد، حواله، چک، کارتخوان، واریزی)
-
امکان ارتباط با سیستم فروش بهمنظور دریافت وجوه مشتریان
-
مدیریت وضعیت چکهای دریافتی (وصول، برگشت، سپردهگذاری)
-
گزارشگیری از ریز دریافتها به تفکیک تاریخ، مشتری، کاربر یا نوع تراکنش
2. مدیریت پرداختها
-
ثبت پرداختهای نقدی، چکی، حواله بانکی یا اینترنتی
-
پرداخت به تامینکنندگان، حقوق و دستمزد یا تسویهحسابها
-
یادآور سررسید چکهای پرداختی
-
امکان تعریف فرآیند تأیید پرداختها (Approval Workflow)
3. مدیریت چکها
-
مدیریت چرخه عمر چکها از ثبت تا وصول
-
نگهداری در خزانه، ظهرنویسی، واگذاری به بانک
-
هشدارهای سیستمی برای تاریخ سررسید
-
گزارشگیری از چکهای در جریان
4. مدیریت خزانه و بانک
-
ثبت حسابهای بانکی سازمان
-
نمایش موجودی لحظهای بر اساس تراکنشهای ثبتشده
-
مغایرتگیری بانکی در پایان دوره
-
گزارش گردش حسابها
5. کنترل نقدینگی و جریان وجوه
-
پیشبینی جریان نقدینگی
-
تحلیل ورودیها و خروجیها
-
بررسی بدهیها و مطالبات باز
-
نمودارهای تحلیلی برای کمک به تصمیمگیری
6. گردش کار (Workflow) و کنترل داخلی
-
کنترل چند سطحی درخواستهای پرداخت
-
ثبت لاگ کامل فعالیتها
-
ایجاد محدودیتها و مجوزهای امنیتی
مزایای استفاده از راهکار دریافت و پرداخت
1. افزایش دقت و کاهش خطاهای انسانی
با ثبت اتوماتیک و ساختاریافته تراکنشها، احتمال خطا در محاسبات و ثبتها کاهش مییابد.
2. شفافیت کامل در مدیریت مالی
دسترسی سریع به وضعیت بدهیها، مطالبات، چکها و موجودی بانک، شفافیت مالی سازمان را افزایش میدهد.
3. مدیریت بهینه نقدینگی
مدیران میتوانند بر اساس دادههای دقیق، تصمیم بگیرند چه زمانی پرداخت انجام شود یا منابع نقدی چگونه تخصیص یابد.
4. سرعت بیشتر در انجام امور مالی
اتوماسیون فرآیندها باعث کاهش زمان انتظار برای تأییدات، پرداختها و تسویهحسابها میشود.
5. یکپارچگی با سایر سیستمها
امکانپذیر است راهکار دریافت و پرداخت با سیستمهای زیر یکپارچه شود:
-
حسابداری مالی
-
فروش و CRM
-
خزانهداری
-
حقوق و دستمزد
-
ERP
یکپارچگی باعث جلوگیری از ورود اطلاعات تکراری و افزایش کارایی واحد مالی میشود.
راهکار دریافت و پرداخت در Dynamics CRM یا ERP
در صورت پیادهسازی در سیستمهای سازمانی مانند Microsoft Dynamics CRM, Dynamics 365, ERPهای ایرانی یا خارجی این راهکار میتواند امکانات زیر را نیز ارائه دهد:
-
داشبوردهای مدیریتی Power BI
-
گردش کارهای اتوماتیک برای تایید پرداختها
-
ثبت ردیابی کامل فعالیتهای کاربران
-
امکان یکپارچهسازی با بانکها یا سامانههای بانکی
جمعبندی
راهکار دریافت و پرداخت یکی از مهمترین زیرسیستمهای مالی در هر سازمان است که با هدف مدیریت هوشمند جریانهای نقدی، افزایش شفافیت مالی و کاهش ریسک طراحی میشود. این راهکار با فراهمکردن کنترلهای دقیق، گزارشگیری کامل و سازوکارهای نظارتی، به سازمانها کمک میکند تا مدیریت مالی خود را به سطح جدیدی از کارایی و دقت ارتقا دهند.
نقد و بررسیها
هنوز بررسیای ثبت نشده است.